Finanças do Próprio Negócio

O problema que este treinamento resolve

A maioria dos profissionais que não sobrevive aos primeiros doze meses não sai do mercado por falta de cliente. Sai porque a receita chegou irregular, o caixa pessoal se misturou ao do negócio e não havia reserva para atravessar dois meses fracos seguidos. É um problema de gestão, não de venda — e ninguém treina para ele porque, dentro do banco, ele simplesmente não existia.

O que você aprenderá

• Separar o caixa da pessoa do caixa do negócio — o erro que quebra mais autônomo do que falta de venda
• Provisionamento do que o banco pagava: férias, décimo terceiro, previdência e período sem receita
• Dimensionamento da reserva para uma renda que oscila, e por que a regra dos seis meses não serve aqui
• O custo real de cada operação: deslocamento, consultas, sistema, telefone e tempo
• Precificação da assessoria: quando cobrar, quanto cobrar e como comunicar o valor
• Formalização e regime tributário: as perguntas certas para levar ao contador
• Leitura do próprio funil como previsão de receita, e não como esperança
• O que fazer nos meses de baixa sem comprometer a operação nem a reputação

O que você leva pronto

Uma planilha de caixa separando pessoa e negócio, com provisionamento mensal, custo por operação e projeção de receita a partir do próprio funil.

Para quem é indicado

• Personal bankers e consultores nos primeiros dois anos de atuação autônoma
• Profissionais que já faturam bem em alguns meses e mal em outros
• Quem ainda não separou o dinheiro pessoal do dinheiro do trabalho

Formato e disponibilidade

Datas, carga horária, modalidade, investimento e condições de participação serão informados conforme a abertura de novas turmas. Este conteúdo tem caráter educacional e não substitui orientação contábil ou consultoria financeira individualizada.